Pour qu’un conseiller en gestion de patrimoine soit recommandé par ChatGPT, son site doit être lisible par les robots d’IA, répondre aux situations patrimoniales concrètes de ses clients (vente d’entreprise, transmission, préparation de la retraite), expliquer clairement sa rémunération et afficher ses statuts réglementaires. Les règles de communication de l’AMF, qui imposent une information claire, exacte et équilibrée, vont dans le même sens que ce que les IA recherchent.
L’essentiel à retenir
- Les épargnants demandent à l’IA « je vends ma société, comment placer 1,5 M€ et à qui m’adresser à Lyon ? ».
- Les comparatifs de produits sont saturés ; les pages par situation patrimoniale le sont beaucoup moins.
- Expliquer sa rémunération (honoraires, rétrocessions, conseil indépendant ou non) répond à une question très posée et renforce la confiance.
- Statuts ORIAS, association professionnelle et numéro d’immatriculation doivent être visibles et identiques partout.
- Pas de rendement garanti, des risques présentés autant que les avantages : c’est la règle AMF, et c’est aussi ce qui rend un contenu citable.
Pourquoi vos futurs clients demandent-ils un CGP à ChatGPT ?
Parce que les questions patrimoniales sont personnelles et complexes, et que beaucoup de clients préfèrent se faire une première idée avant de prendre rendez-vous. Un dirigeant qui prépare la cession de son entreprise écrit : « je vais vendre ma société pour environ 2 M€, comment limiter la fiscalité et faut-il un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ? ». L’assistant répond en exposant les grandes options, puis oriente vers des professionnels.
Sur les produits (assurance-vie, PER, SCPI), les sources citées sont souvent des médias spécialisés ou des comparateurs. Sur les situations (cession, expatriation, transmission d’une entreprise familiale), l’IA cherche des cabinets qui les traitent concrètement. C’est sur ce terrain qu’un cabinet indépendant peut être cité.
Comment ChatGPT choisit-il les cabinets qu’il cite ?
ChatGPT, Perplexity et les aperçus IA de Google retiennent les passages qui répondent à la question et les sources jugées fiables. Les sujets financiers étant parmi les plus sensibles, trois éléments pèsent particulièrement :
- Un contenu exact et daté : plafonds, règles fiscales et dates de mise à jour. Une page obsolète perd vite sa valeur.
- Une identité vérifiable : conseillers nommés, statuts ORIAS, association professionnelle, adresse.
- Une cohérence externe : mêmes informations sur le site, le registre ORIAS, la fiche Google et LinkedIn.
Google précise dans sa documentation qu’une page indexable et utile peut apparaître dans ses aperçus IA sans optimisation spéciale. Notre guide sur l’optimisation pour les LLM détaille ces mécanismes.
Votre site est-il lisible par les robots d’IA ?
Un site bien positionné sur Google peut rester fermé aux IA si l’hébergeur bloque les robots qu’il ne connaît pas. Vérifiez que votre fichier robots.txt autorise OAI-SearchBot (ChatGPT) et PerplexityBot, et demandez à votre prestataire si un pare-feu filtre les visiteurs automatisés.
Autre point fréquent sur les sites de CGP : les contenus réservés aux clients ou cachés derrière un formulaire de téléchargement. Un livre blanc en PDF derrière un formulaire n’est lu par aucun robot. Publiez l’essentiel en clair sur une page. Notre article sur le robots.txt et les robots d’IA détaille les réglages.
Quelles pages créer pour être cité ?
- Par situation : « Céder son entreprise : les étapes patrimoniales avant la vente », « Préparer sa retraite à 55 ans quand on est profession libérale », « Transmettre un patrimoine immobilier à ses enfants », « Rentrer en France après une expatriation ».
- Par profil : dirigeants, professions médicales, cadres dirigeants, familles recomposées. La même question n’appelle pas la même réponse.
- Une page « Comment je suis rémunéré » : honoraires, rétrocessions, nature du conseil, contenu de la lettre de mission, avec des exemples.
- Une page « Le cabinet » : conseillers et leur parcours, statuts et numéro ORIAS, association professionnelle, partenaires (notaires, avocats fiscalistes).
- Des guides techniques datés : « Assurance-vie ou PER pour un dirigeant ? », « Démembrement de propriété : principe et usages ». Ils montrent votre expertise et répondent aux questions préparatoires.
Si une IA donne une information erronée sur le cabinet, notre article sur les erreurs des IA sur une marque explique comment la corriger.
Comment rédiger une page qu’une IA peut reprendre ?
En donnant la réponse avant le développement, avec les nuances qui comptent. Deux ouvertures pour une page sur la cession d’entreprise :
Avant : « Notre cabinet accompagne les chefs d’entreprise avec une approche globale et sur mesure. »
Après : « Une cession d’entreprise se prépare en général 2 à 3 ans avant la vente : c’est le délai nécessaire pour étudier l’apport-cession, une donation avant cession ou un pacte Dutreil, selon les objectifs familiaux. Chaque option a des conditions strictes et des risques à mesurer avec votre notaire et votre avocat. »
La seconde version donne un ordre de grandeur, des options nommées et rappelle les limites. Quelques règles :
- Un titre en forme de question.
- La réponse dans les deux premières phrases, les conditions ensuite.
- Des chiffres sourcés et datés (plafonds, taux), avec un lien vers la source officielle.
- Un conseiller signataire et une date de mise à jour.
- Une FAQ balisée avec les données structurées Schema.org.
Notre guide sur la rédaction d’articles cités par les IA détaille la méthode.
Que permettent les règles de l’AMF ?
Un conseiller en investissements financiers (CIF) doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF et être immatriculé à l’ORIAS. Les règles qui concernent votre site :
- Information claire, exacte et non trompeuse : c’est l’obligation générale du CIF, rappelée dans la doctrine de l’AMF.
- Équilibre avantages et risques : selon les critères communs de l’AMF et de l’ACPR, une communication doit présenter les risques autant que les avantages, sans les renvoyer à un autre document. Les performances passées ne doivent pas en être le thème central et s’accompagnent d’un avertissement.
- Pas de rendement garanti pour un placement qui comporte un risque de perte en capital.
- Identification : nom, adresse et numéro d’immatriculation ORIAS doivent figurer sur les documents de l’intermédiaire ; les afficher sur le site, avec un lien vers le registre, est la pratique attendue.
- Le mot « indépendant » : un cabinet qui pratique à la fois le conseil indépendant et non indépendant ne peut pas se présenter comme « indépendant » pour l’ensemble de son activité. Le document d’entrée en relation et la lettre de mission précisent la nature du conseil.
- Réseaux sociaux : l’AMF et l’ESMA ont rappelé en 2026 que les contenus promotionnels doivent signaler toute rémunération reçue et présenter les risques, dans le cadre de la loi de 2023 sur l’influence commerciale.
Un contenu qui respecte ces règles est précisément celui que les IA jugent fiable : précis, équilibré, signé et vérifiable.
Comment savoir si ChatGPT vous recommande déjà ?
Testez une dizaine de questions réalistes dans ChatGPT, Perplexity et Google, en navigation privée :
- « Je vends mon entreprise à [ville], quel conseiller en gestion de patrimoine indépendant me recommandes-tu ? »
- « Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine et comment est-il payé ? »
- « Médecin libéral à [ville], qui peut m’aider à préparer ma retraite ? »
Notez les cabinets et les sources cités, et refaites le test chaque mois. Le trafic venu des IA se suit dans Google Analytics, comme l’explique notre guide sur la mesure du trafic venu des IA. L’audit gratuit de Skribiz automatise ce test sur vos requêtes.
Un plan d’action sur 30 jours
- Semaine 1 : vérifier l’accès des robots, afficher statuts et numéro ORIAS, aligner la fiche Google et LinkedIn.
- Semaine 2 : faire le test des dix questions et noter qui est cité.
- Semaine 3 : écrire deux pages sur les situations les plus fréquentes du cabinet, réponse en tête, avec FAQ balisée. Si vous manquez de temps, un outil comme Skribiz peut rédiger et publier ces pages à partir de vos informations, que vous relisez avant mise en ligne.
- Semaine 4 : publier la page sur votre rémunération et les profils des conseillers, puis refaire le test.
La même démarche pour une profession du chiffre est détaillée dans notre article pour les experts-comptables.
Questions fréquentes
Un CGP peut-il publier des conseils sur son site ?
Oui, sous forme d’information générale claire, exacte et équilibrée entre avantages et risques. Un conseil personnalisé suppose en revanche une lettre de mission et l’analyse de la situation du client.
Faut-il afficher son numéro ORIAS sur son site ?
Le nom, l’adresse et le numéro d’immatriculation doivent figurer sur les documents de l’intermédiaire. Les afficher sur le site, avec un lien vers le registre ORIAS, permet au client et aux IA de vérifier vos statuts.
Peut-on se dire « conseiller indépendant » ?
Seulement si le conseil fourni est bien un conseil indépendant au sens de la réglementation. Un cabinet qui pratique aussi le conseil non indépendant ne peut pas se présenter comme indépendant pour toute son activité.
Combien de temps faut-il pour être cité par une IA ?
Il n’y a pas de délai garanti. Comptez plusieurs semaines après la mise en ligne de pages accessibles aux robots, et mesurez chaque mois avec les mêmes questions.